밸런스드(DeFi)

밸런스드 로드맵 업데이트 (2024.Q2 / BALN)

김똥글

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25개의 거버넌스 제안, 4개의 블록체인 연결, bnUSD 디자인 업데이트

2024년 1분기 동안 기여자(개발자)들은 밸런스드(https://balanced.network/)가 크로스-체인 모험을 본격적으로 시작할 수 있도록 준비를 했습니다. 이들은 확장을 더 쉽게 만들기 위해 프런트-엔드 코드를 리팩토링하고, 스마트 컨트랙트를 소수의 다양한 블록체인들에 연결했으며, 거래소 기능과 안정성 기금의 유동성 양을 늘렸습니다.

밸런스드 2024 1분기 로드맵 업데이트 이후 기여자(개발자)들이 달성한 성과들은 다음과 같습니다:

스마트 컨트랙트

- 스마트 컨트랙트 적용(배포):
아발란체(Avalanche)
BNB 스마트 체인(BSC)
하바(HAVAH)
인젝티브(Injectve)

- 스마트 컨트랙트 적용 준비:

이더리움(Ethereum) 베이스(Base) 아비트럼(Arbitrum) 옵티미즘(Optimism)

프론트-엔드 & 백-엔드

- 밸런스드 저축 보상(Balanced Savings Rate) 출시

- 통계 페이지에 다음을 포함하도록 업데이트:
저축 보상
ICON 안치(Enshrinement/병합)
출금 한도
bnUSD 한도
하이일드(HiYield) 국채
DAO 전체 보유량 분석

- 크로스-체인 대출 디자인 작업
- USDC, INJ, AVAX, BNB에 대한 지원이 추가
- 아발란체 연결 작업 시작

편의성 및 코드 개선

- 크로스체인 코드를 리팩토링하여 각 체인 연결에 대한 개발 프로세스를 간소화
- 렛저(Ledger)를 사용시 발생하는 다양한 문제 수정
- 개발(Build) 시간을 단축을 위해 일부 개발 패키지를 리팩토링
- 스왑(Swap) 입력 필드가 클릭재킹(Clickjacking)의 미끼로 사용되지 않도록 수정
- 아이콘 브릿지 UI를 거래 페이지에서 https://app.balanced.network/legacy-bridge 로 이동
- 앱(App)에서 레거시 토큰을 제거
- 하나(Hana) 지갑으로 로그인할 수 없는 문제를 수정
- 담보 선택에서 BTCB가 숨겨지는 문제 수정
- 안정화 기금(Stability Fund) 관련 일부 문제 수정
- 브릿지 탭에 '체인 전환(Switch Chains)' 버튼 추가

마케팅 이니셔티브

- bnUSD 안정성 발표: 이제 밸런스드 저축률로 인센티브를 제공
- 아이콘(ICON) 블록체인을 활용한 경제적 안치 발표
- 웹사이트에 저축률 정보를 추가
- 작은 화면 크기에 맞게 웹사이트 디자인을 최적화
- bnUSD 로고 디자인의 개선
- 디스코드에 밸런스드 이모티콘 팩을 추가
- 대규모의 크로스-체인 마케팅 추진을 위한 준비 시작

크로스-체인 진행 과정

스마트 컨트랙트 팀은 아이콘의 지원을 바탕으로 체인 간 연결(Cross-Chain) 작업을 진행했습니다. 지난 3개월 동안 이들은 아발란체, BNB스마트체인, 하바, 인젝티브와 협력하기 위해 컨트랙트를 배포(적용)했습니다.

코드 리팩터링이 최우선 순위인 앱에서는 아직 이러한 연결을 사용할 수 없습니다. 2개 블록체인에 연결했을 때와 다름없이 10개 블록체인에 연결했을 때도 원활한 사용 경험을 제공해야 하므로, 점점 더 많은 지갑과 체인에 대한 지원을 제공하기 전에 기술적 부분을 신경써야 했습니다.

코드 리팩터링이 거의 완료되었으므로, 2분기 후반에 아발란체에 대한 지원이 적용된 이후 체인들은 더 자주 연결될 것으로 예상됩니다.

아발란체 출시는 크로스-체인 스왑과 전송, 아이콘 지갑의(아이콘 기반) AVAX 토큰을 담보로 (bnUSD를 대출하는 데) 사용할 수 있는 기능을 지원할 예정입니다. 완전한 (네이티브 토큰을 활용하는) 크로스-체인 대출 사용은 추후 제공될 예정입니다.

- 크로스-체인 '자산 담보 대출' UI 초기 디자인 미리보기 -

아이콘 브릿지(ICON Bridge) 마이그레이션

밸런스드가 이더리움 및 기타-EVM 체인에 연결하려면 먼저 ETH를 아이콘 브리지에서 밸런스드 자산 관리(Asset Manager) 컨트랙트로 마이그레이션해야 합니다. 이렇게 하면 밸런스드가 향후 모든 ETH 예치금을 관리하고 여러 체인들의 ETH 토큰을 단일 토큰으로 통합할 수 있게 됩니다.

이러한 변경 사항을 적용하기 위해 아이콘 브릿지는 모든 신규 입금을 일시 중지했으며, '거래' 페이지에서 기존 아이콘 브릿지 이체 UI를 제거했습니다.

ETH 토큰을 제외한 모든 브리지 자산은 https://app.balanced.network/legacy-bridge 에서 기존 체인으로 다시 전송할 수 있습니다.

앱에서 마이그레이션이 완료되어 지원할 때까지 ETH를 다른 체인으로 전송할 수 없습니다.

마이그레이션을 완료하기 위해 BIP 73에 대한 투표가 현재 진행 중이며, 승인되면 아이콘은 밸런스드의 이더리움 지원을 준비하기 위해 네트워크가 소유하는 유동성 자산(NOL)으로 확보하기 시작할 것입니다.

밸런스드 출시 3주! bnUSD의 진화

4월 26일(UTC), 밸런스드가 3주년을 맞이했습니다.

암호화폐 허슬(Hustle) 문화에서 시간이 빠르게 지나갑니다. 항상 새로운 기능이 출시됩니다. 또 다른 최적화가 필요로 하며. 새로운 참신한 아이디어를 모색해야합니다. 밸런스드는 단일-체인을 지원하는 MVP에서 더 넓은 DeFi 생태계를 강타할 본격적인 금융 상품으로 성장했습니다.

선물 없이는 생일이 완성될 수 없겠지만, 3년 된 제품에 무엇을 선물할 수 있을까요?

우리는 오랫동안 미뤄왔던 bnUSD의 새로운 디자인이 공개되었습니다.

밸런스드는 식별 가능한 강력한 브랜드가 있지만 bnUSD는 그렇지 않습니다. 처음부터 그것을 알고 있었지만 우선순위는 항상 다른 곳에 있었습니다. bnUSD를 선도적인 크로스-체인 스테이블 코인으로 자리매김하기 위해 준비하면서 우리는 더 이상 미룰 수 없다는 것을 깨달았습니다.

밸런스는 플랫폼으로서 성숙해졌고, bnUSD는 이를 반영해야 할 것입니다.

새로운 디자인에 대한 PARROT9의 이론적 근거(https://blog.balanced.network/bnusd-redesign/)에 대해 자세히 알아보세요.

거버넌스 업데이트

지난 로드맵 업데이트 이후 거버넌스는 23개의 제안이 승인 및 제정되었고, 2개의 제안은 현재 진행 중에 있습니다.

BIP 50: Add support for Noble USDC from Archway
BIP 51: Implement the economic enshrinement agreement
DFP8: 4 months of design & dev work
BIP 52: Add Archway USDC (archUSDC) to the Stability Fund
BIP 53: Configure Avalanche and add hyTB
BIP 54: Upgrade the Loans contract and add support for the Savings Rate
BIP 55: Upgrade Balanced oracle to support external price oracles
BIP 56: Upgrade the Stability Fund to support HiYield tokens (hyTB)
BIP 57: Add 2% interest to loans
BIP 58: Fix a bug in the Loans contract
BIP 59: Add HiYield Treasury Bills (hyTB) to the Stability Fund
BIP 60: Increase Stability Fund limit for archUSDC and hyTB to $500k
BIP 61: Parameter changes & maintenance
BIP 62: Add BSC and BNB to Balanced
BIP 63: Add the ability to track yield-bearing assets
BIP 64: Increase Stability Fund limit for hyTB to $1M
BIP 65: Connect to Havah
BIP 66: Configure bnUSD for Avalanche and BNB Smart Chain
BIP 67: Unify tokens available on multiple chains
BIP 68: Update various safety limits
BIP 69: Connect to Injective
BIP 70: Reallocate the DAO’s holdings
BIP 71: Create a generic USDC token for Balanced
BIP 72: Add AVAX USDC and increase Stability Fund limit for hyTB
BIP 73: Migrate ETH from ICON Bridge to the Balanced asset manager

대부분의 제안을 통해 새로운 블록체인을 지원하고 크로스-체인 자산과의 상호작용을 개선하기 위해 밸런스드 컨트랙트를 구성했습니다. 아이콘으로 안치 컨트랙트가 마무리되었고, 프론트-엔드 팀은 4개월 동안 자금 지원을 받았으며, 보안 강화를 위해 다양한 매개 변수가 조정되었습니다.

밸런스드 DAO 실적

지난 3개월 동안 밸런스드는 수수료로 $34,222 달러를 벌었습니다:

대출에서 4,509 bnUSD
안정화 기금에서 $5,038
스왑에서 $24,659

$15,734 달러는 ICX를 구매하고 소각하는 데 사용되었으며, 이는 밸런스드의 경제적 안치 역할을 수행하는 데 사용되었습니다.

이 중 $5,542 달러는 bBALN 보유자에게 분배되었으며, 이는 BALN에 30일동안 1.06%의 APR을 제공합니다.

현재 가격에서 DAO의 보유량은 지난 업데이트 이후 $503,519 만큼 감소한 것으로 보입니다. 이는 ICON이 sICX와 교환하여 DAO 펀드에서 BALN을 구매했기 때문에 주로 시장 상황과 경제적 안치에 기인합니다. 2024년 1분기 업데이트의 값과 대조해 보면 그 차이가 14,000달러에 가깝다는 것을 알 수 있습니다.

890개의 지갑에 15,845,263 BALN이 잠겼습니다. 총 8,833,256 bBALN이 잠겨 있으며, 평균 잠김 기간은 2.22년입니다.

경제적 안치

최종 안치 제안은 2월에 제정되었으며. 그 이후로:

- 밸런스드에서는 57,597 ICX를 소각
- 아이콘은 sICX, AVAX, BNB, INJ에 약 113만 달러의 유동성을 공급
- 아이콘은 밸런스드 저축 보상에 대해 ~90,000 ICX의 인센티브를 제공

경제적 안치에 대한 통계를 계속 확인하려면 https://burn.icon.community/ 와 통계 페이지의 새로운 ICON 안치(ICON enshrinement) 섹션을 확인하세요.

저축 보상과 실물연계자산(RWA)

밸런스드 저축보상(BSR)이 출시된 지 2개월이 조금 넘었습니다. 약 ~12%의 보상률 덕분에 ~$850,000의 예치금을 꾸준히 유지해 왔습니다. 매달 약 7,500달러의 보상이 sICX와 bnUSD의 형태로 참여자들에게 지급되었습니다.

출시 이후 bnUSD의 가격은 그 어느 때보다 안정적이었습니다. 안정화 기금는 USDC와 하이일드 국채(최대 5% 수익률 제공)를 통해 약 100만 달러에 달하는 유동성을 공급받아 트레이더들이 가격을 더 쉽게 안정화할 수 있도록 돕고 있습니다.

대기 시간 없이 bnUSD를 저축 보상에 넣고 뺄 수 있으니 꼭 살펴보시기 바랍니다.(https://app.balanced.network/)

다시 말씀드지만, 자산을 담보로 bnUSD 대출하신 분들은 이제 연간 2%의 이자를 지불합니다. 대출자의 부채는 블록 단위로 증가하며, 수익금은 '밸런스드 저축보상(BSR)' 참여자에게 분배됩니다. 밸런스드에서 bnUSD를 빌린 경우, 정기적으로 포지션을 확인하시기 바랍니다.

2024년 2분기 계획

기여자(개발자)들은 2분기 동안 다음을 계획하고 있습니다:

- 스마트 컨트랙트 적용(배포):
이더리움, 베이스, 아비트럼, 옵티미즘
수이(Sui)
스텔라(Stellar/XLM)
스택스(Stacks/STX)

- 크로스-체인 스왑 및 전송 지원:

아발란체

인젝티브

하바

BNB 스마트 체인

이더리움, 베이스, 아비트럼, 옵티미즘

- 아발란체과 BNB 스마트 체인(테스트넷에서) 크로스-체인 자산 담보 대출 적용
- 유동성 집중화 작업 시작
- 통계 페이지 개편

궁금한 점이 있거나 이번 업데이트에 대해 토론하고 싶다면, 밸런스드 포럼이나 밸런스드 디스코드 채널을 통해 토론 참여해주세요.

출처: https://blog.balanced.network/q2-2024/

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