ICON 생태계에서 OMM의 역할 (ICX 코인 디파이 / DeFi)

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Omm 커뮤니티의 첫 번째 뉴스레터를 만나게 된 것을 환영합니다!

OMM 발표 이후 OMM 프로토콜의 초기 기여자들은 ICON 생태계를 위한, DeFi 레고(Lego) 스택을 쌓고 구축하는 데 앞장서 왔습니다. 그리고 오늘 커뮤니티 회원이 사용해 볼 수있는 프로토 타입(https://omm.finance/prototype/)이 준비되었음을 발표합니다.

이번 뉴스 레터에서는 ICON 생태계에서 Omm의 역할과 그 중요성을 설명하고자 합니다. Omm은 ICON 생태계를 위한 자금 시장 (Money Market) 프로토콜 역할을 할 것입니다. 이더리움 생태계는 개발 측면에서 몇 년 앞선다는 점을 감안할 때 항상 ICON의 좋은 표본(Proxy)이 됩니다.

현재 TVL (Total Value Locked / 락업 된 총 가치) 측면에서 상위 5개 DeFi 프로토콜 중 2개가 이더리움 생태계의 자금 시장 (Money Market) 프로토콜입니다: 컴파운드(Compound) 와 에이브(Aave)

락업 된 총 가치 (TVL)

DeFi Pulse 통계

머니 마켓 프로토콜에 그렇게 많은 가치가 잠겨 있는 이유는 무엇일까요?

의심할 여지 없이, 투기는 현재 블록체인 분야에서 가장 큰 원동력일 것입니다. 이를 위해, 머니마켓 프로토콜은 개인이 시장에서 레버리지(Leveraged / 자기자본에 비해 높은 비율의 차입금) 포지션을 가질 수 있게 합니다.

이 개인들은 기존 투자 원금까지 잃으면서, 추가적인 암호자산을 구입하기 위해 대출을 받는 것을 원하지 않기 때문에 대부분 암호자산을 담보로 잡습니다.  또한, 필요한 경우 스테이블 코인 대출을 사용하여 예상치 못한 비용을 충당할 수 있습니다.

이더리움의 첫 번째 DeFi 프로토콜인 메이커 다오(Maker DAO)는 이더리움 커뮤니티 회원들이 그들의 이더리움을 팔지 않고 이더리움에서 레버리지 포지션을 차지하기를 원함에 따라 DAI로 초기 성공을 거두었다. ICON 생태계에서 밸런스드(Balanced / ICON 기반 DeFi Dapp)는 유사한 목적을 수행할 것입니다.

얼마 지나지 않아 컴파운드(Compound) 및 에이브(Aave)와 같은 머니 마켓 프로토콜이 등장하며, 더 많은 담보 옵션 (ETH, LINK, WBTC 등)과보다 안정적인 스테이블 코인 옵션 (USDT, USDC, DAI 등)을 대출로 제공하기 시작했습니다.

암호화폐 시장은 매우 변동이 심했고 2020년에는 다양한 농사 기회(various farming opportunities)가 생겼습니다.

그 결과, 현명한 거래자들은 시장에서의 이익이 머니 마켓 프로토콜의 대출 금리(borrowing rate)를 능가하기 때문에, 수익을 얻기 위해 머니 마켓 프로토콜을 적극적으로 활용했습니다.

활발한 대출 시장에서, 2020년에는 DeFi 프로토콜의 사용이 크게 증가 했으며, 이더리움 DeFi 생태계의 TVL(락업 된 총 가치)이 아래 차트에서 볼 수 있듯이 1억 달러도 안되는 상황에서 14억 달러 이상으로 급증했습니다.

그러나, 차용 옵션의 위험이 없는 것은 아닙니다. 청산 가능성은 머니 마켓 프로토콜에서 빌릴 때의 단점입니다. 시장이 불안정할 경우 급격한 상황에서 담보 가치가 무너지거나, 대출 가치가 가격 변동성으로 인해 급등하여 청산으로 이어질 수 있습니다. 따라서 잠재적인 청산 위험에 대한 이해와 주의를 기울여 머니 마켓 프로토콜을 사용하는 것을 항상 권고합니다.

위험에도 불구하고, 머니 마켓 프로토콜은 잠재적인 위험과 보상을 이해하는 현명한 사용자에게 막대한 가치를 제공하여 DeFi 생태계의 폭발적인 성장에 기여합니다. ICON 생태계에는 ICX를 활용하여 시장에서 추가적인 위치를 차지하기 위한, 필요한 프로토콜이 없다는 점을 감안할 때, Omm과 같은 머니 마켓 프로토콜이 ICON 생태계에 필요한 DeFi 스택(Stack)이라고 생각하며 매우 흥분하고 있습니다. 

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